Anlageberatung «Klassik» – Empfehlungen nach Mass

• Erfassen Ihres Risikoprofils
• Erarbeitung der Anlagestrategie durch unseren Anlageberater
• Massgeschneiderte Vorschläge (Analyse, Aufbau, Umschichtung des Portfolios) durch unsere Finanzexperten
• Unabhängige und breite Produktewahl
• Überwachung der Anlagen durch die Bank
• Transparentes Reporting und Besprechung mit Ihrem Kundenberater

Mit dem Anlageberatungsmandat «Klassik» verwalten Sie Ihr Vermögen selber und erhalten von uns genau so viel Beratung, wie Sie wünschen – nicht mehr, aber auch nicht weniger. Gerne unterstützen wir Sie bei der Analyse Ihrer Risikofähigkeit und unterbreiten Ihnen Vorschläge. Sie profitieren dabei von der langjährigen Erfahrung unserer Anlagespezialisten und fällen die Anlageentscheide am Ende selbst.
Zudem steht Ihnen als qualifizierter Anleger das uneingeschränkte Anlageuniversum für Fonds offen. Das Mandat bietet zudem hohe Transparenz bezüglich der Vermögensentwicklung und der Anlageprodukte.

1. Persönliche Bedarfsanalyse
   Liquiditätsbedarf, Anlageziele und -horizont, Einkommens- und Vermögenssituation
    
2. Definition Anlageprofil
   Risikofragebogen, Risikofähigkeit und -bereitschaft, Anlagestrategie festlegen
    
3. Portfolio
   Kunde fällt Anlageentscheide selber
    
4. Periodische Überprüfung (Prozess/Anlageziele)

Liquidität/Geldmarkt
Anlagekonto, Geldmarktfonds

Festverzinslich
Anleihen ausgewählter Schuldner, ergänzend Anlagefonds

Aktien
Regionen- und themenspezifische Anlagefonds, auf Wunsch und bei Zweckmässigkeit Einzeltitel

Edelmetalle / Rohstoffe
Primär ETFs, ergänzend Anlagefonds

Immobilien
Anlagefonds und ETFs

• Referenzwährung CHF/EUR/USD
• Überwachung der Produkte durch Bank
• Überwachung Asset Allocation durch Bank
• Überwachung Bonität bei Obligationen durch Bank
• Kassentransaktionen sind möglich

Investitionen tätigen wir ausschliesslich auf Ihren Wunsch. Für jede der wählbaren Anlagestrategien erheben wir je nach Kundenwunsch einen Einzel- oder Pauschaltarif. Weitere Informationen entnehmen Sie bitte dem aktuellen Gebührentarif.

Wer einen Steuerauszug wünscht, erhält ihn gegen eine entsprechende Gebühr.
Nebengebühren wie z.B. Nummernkonto- oder Banklagerndgebühr werden separat belastet. Konto- und Vermögensauszüge versenden wir in der vom Kunden gewünschten Periodizität.