Depotcheck – wir schauen genau hin und vergrössern Ihren Erfolg

04.04.2022Marcel Held

Lesedauer: 1:18

Die tragischen Ereignisse in der Ukraine haben schwerwiegende humanitäre Folgen für die dortige Zivilbevölkerung, und auch für uns haben sie Konsequenzen. Steigende Inflation und Lieferengpässe werden uns wohl noch länger in unserem Alltag begleiten. Diese Unsicherheiten machen sich auch an den Finanzmärkten bemerkbar und sorgen für Turbulenzen und kurzfristige Kursrückschläge.

Deshalb ist es wichtig, dass Ihre Vermögenswerte gut diversifiziert sind, um Kursschwankungen und veränderte Bedingungen optimal abzufedern. Unsere Beratungsphilosophie basiert auf einer ganzheitlichen Betrachtung Ihrer Vermögenswerte. Wir beziehen daher auch Anlagemöglichkeiten ausserhalb der Wertschriftendepots mit ein, wie direkte Immobilien, Sammlungen, Vorsorgekapitalien und Direktinvestitionen in Darlehen oder Private Equity.

Was für das Gesamtvermögen gilt, zahlt sich auch im Wertschriftendepot aus: je grösser die Diversifikation, desto geringer die Kursschwankungen. Investitionen in Sachwerte schützen zusätzlich vor einer Geldentwertung, der sogenannten Inflation. Was lange Zeit in der Schweiz quasi inexistent war, scheint sich nun langsam auch hier bemerkbar zu machen. Für die Schweiz gehen wir jedoch nicht von so hohen Inflationszahlen aus, wie sie momentan in den USA (7.9 % per Ende Februar) oder der Eurozone (5.9 % im Februar) herrschen. Aber bereits eine Inflation von 2-4 % macht sich im Privatvermögen bei den Nominalwerten negativ bemerkbar.

Für Wertschriftendepots ist es im aktuellen Umfeld eine Herausforderung, die richtigen Entscheide zu treffen, diese umzusetzen und die Anlagen laufend zu überwachen. Dabei stossen nicht nur Laien an ihre Grenzen, sondern auch Banken und Vermögensverwalter. Unsere einfache und klassische Anlagephilosophie ist nachvollziehbar, transparent und auch im aktuellen Umfeld erfolgreich.

Mit dem Depotcheck geben wir Ihnen eine Zweitmeinung über Ihre Vermögenswerte bei einer Drittbank. Falls Sie ausserhalb der Privatbank Von Graffenried ein Wertschriftendepot führen, durchleuchten unsere kompetenten und erfahrenen Anlageexperten Ihre Vermögenswerte nach folgenden Punkten: Bonität, Duration, Gewichtungen der Anlageklassen und Transparenz der Produkte, Branchen-Mix, TER (Total Expense Ratio/Gesamtkostenquote) sowie nachhaltige Aspekte.

Selbstverständlich ist der Depotcheck kostenfrei und ohne jegliche Verpflichtung.

Nutzen Sie diese Gelegenheit und senden Sie uns Ihr Wertschriftendepot zur Prüfung. Diese basiert auf einem aktuellen Depotauszug (kann auch per 31.12.21 sein, bitte keine Steuerauszüge).

Wir schauen genau hin, um wichtige Fragen zu beantworten:

• Wie hoch sind die direkten und indirekten Kosten? Oft verstecken sich hohe Kostenfaktoren in intransparenten Produkten.
• Welche Risiken sind enthalten? Geografische Risiken im Hinblick auf die aktuelle geopolitische Lage oder die anziehende Inflation bringen Vermögenserosion mit sich.
• Entspricht die Anlagestrategie Ihrer Risikotoleranz? Die Schwankungen an den Aktienmärkten werden noch eine Weile andauern, daher ist es wichtig, keine unnötigen Risiken einzugehen.

 

Wir schätzen es sehr, dass Sie uns Ihr Vertrauen entgegenbringen und geben unser Bestes, diesem gerecht zu werden.