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Planification financière: pour acquérir ensemble une vision d’avenir
En matière de finances personnelles, clarté et visibilité sont absolument indispensables pour éviter les mauvaises surprises lorsque l’on avance en âge. En effet, qui peut prétendre maîtriser parfaitement des domaines aussi complexes que l’établissement d’un budget, la gestion de fortune, la fiscalité, l’immobilier, les régimes matrimoniaux ou le droit des successions? C’est pourquoi nous disposons pour chaque thème d’un spécialiste pour vous assister et poser avec vous les jalons de votre avenir financier.
- Nous vous offrons un premier entretien gratuit.
- Vous acquérez une vue d’ensemble transparente de votre situation financière de départ.
- Vous profitez d’un conseil et d’une analyse personnalisés et indépendants.
- La vue d’ensemble permet de répondre à vos besoins de manière optimale.
- Vous disposez de bases de décision et de recommandations d’action.
- Vous recevez des rapports transparents.
Comme la vie n’est pas un long fleuve tranquille, vos besoins, vos objectifs et votre situation personnelle évoluent. C’est ainsi que vous devez prendre de nouvelles décisions financières à chaque étape de l’existence. Nous sommes là pour trouver la solution qui convient à chacune de ces étapes. Lors d’un premier entretien offert, nous examinerons votre situation personnelle, vous suggérerons des possibilités d’action et pourrons vous conseiller si vous avez des questions, par exemple:
Comment puis-je préparer ma retraite?
Nous vous accompagnons dans la préparation de votre retraite, en attirant votre attention sur les lacunes de prévoyance éventuelles.
Ai-je les moyens financiers de prendre une retraite anticipée?
Nous vous expliquons en toute transparence les conséquences financières d’une retraite anticipée.
Dois-je retirer les prestations de ma caisse de pension sous forme de rente ou de capital?
Nous vous fournissons des bases de décision claires, adaptées à votre situation personnelle actuelle.
A quoi dois-je veiller sur le plan fiscal?
Nous vous expliquons quelles sont vos obligations fiscales et comment vous pouvez les optimiser.
Dans le cadre d’un processus structuré, nous réalisons une analyse exhaustive et globale de votre situation actuelle. Les objectifs restent les mêmes: nous vous écoutons attentivement, pour vous montrer comment une planification méthodique peut vous aider à entretenir et à faire fructifier votre patrimoine. Notre service englobe l’établissement d’un rapport comportant différentes solutions et recommandations d’action parfaitement adaptées à votre situation individuelle.
Premier entretien
Gratuit
Planification financière
CHF 1’800 (hors TVA)
Vous recevez un inventaire clair de vos avoirs ainsi que deux scénarios maximum calculés sur la base d’une perception de la rente/d’un retrait en capital, d’une retraite anticipée et/ou d’un rachat dans la caisse de pension. Des services de planification financière plus étendus sont facturés en fonction du temps investi.
