Gestion de fortune «Classique» – Vos consignes, notre compétence

• Nous établissons votre profil de risque.
• Nos conseillers en placement élaborent votre stratégie de placement.
• Vous déléguez à nos spécialistes de la finance l’analyse, le choix, le moment et la gestion des placements appropriés.
• Vous disposez d’un portefeuille très diversifié.
• Le choix des produits s’effectue en toute indépendance.
• La gestion suit la stratégie de placement convenue, dans le respect des limites fixées.
• Vous bénéficiez de relevés transparents et d’entretiens avec votre conseiller à la clientèle.
• Nous vous envoyons un relevé fiscal
• Avec le mandat de gestion de fortune «Classique», nous assurons une planification professionnelle de votre patrimoine à long terme. Nous visons des rendements conformes au marché et au risque, en fonction de votre propension au risque et de votre capacité de risque. Vous avez ainsi le choix entre les stratégies de placement classiques Revenu fixe, Prudent, Equilibré, Croissance et Actions[ST1] . Nous adaptons vos placements à l’environnement de marché actuel et à nos prévisions. Ce mandat présente en toute transparence l’évolution de votre fortune et les produits de placement qui la composent.

Avec le mandat de gestion de fortune «Classique», nous assurons une planification professionnelle de votre patrimoine à long terme. Nous visons des rendements conformes au marché et au risque, en fonction de votre propension au risque et de votre capacité de risque. Vous avez ainsi le choix entre les stratégies de placement classiques : revenu fixe, prudence, équilibré, croissance et actions. Nous adaptons vos placements à l’environnement de marché actuel et à nos prévisions. Ce mandat présente en toute transparence l’évolution de votre fortune et les produits de placement qui la composent.

1. Une analyse personnalisée de vos besoins
   Besoins de liquidités, objectif et horizon de placement, revenus et situation patrimoniale
2. Définition du profil de placement
   Questionnaire de risque, propension au risque et capacité de prise de risque, définition d’une stratégie de placement
3. Mise en œuvre de la stratégie de placement fixée
4. Contrôles périodiques (processus/objectifs de placement)

Liquidités / marché monétaire Compte de placement, fonds monétaires

Revenu fixe Des obligations de débiteurs sélectionnés, complétées par des fonds de placement

Actions Des fonds de placement régionaux et/ou thématiques, mais aussi des titres individuels, sur demande et si cela est opportun

Métaux précieux / matières premières Principalement des ETF, complétés par des fonds de placement

Immobilier Fonds de placement et ETF

• Monnaie de référence: CHF/EUR/USD
• Pas de montant minimum
• Restrictions possibles dans certains cas
• Transactions de caisse possibles
• Choix des produits par Privatbank Von Graffenried AG
• Produits sans rétrocessions

Les investissements (rééquilibrage) suivent un rythme personnalisé en fonction des besoins et conformément aux directives du contrôle interne.

Un tarif forfaitaire est appliqué pour chacune des stratégies de placement disponibles. Pour en savoir plus sur les frais, veuillez consulter la dernière version du tarif des frais.

Le relevé fiscal est gratuit. Les frais annexes, tels que ceux associés à un compte numérique ou les frais de banque restante, sont facturés séparément. Nous envoyons les relevés de compte et de fortune à la fréquence choisie par le client.

Nous nous tenons à votre disposition pour tout renseignement complémentaire. N’hésitez pas à nous contacter par téléphone au 031 320 52 22 ou à remplir le formulaire ci-dessous. Nous vous répondrons dès que possible.